Níveis recorde de riqueza em 2012 com a recuperação da população global com patrimônio pessoal elevado

| Press release
Todas as regiões apresentaram forte crescimento, exceto a América Latina, que foi líder em 2011. Brasil alcançou o décimo primeiro lugar
Com a recuperação global dos mercados acionários e imobiliários, os bens disponíveis para investimento, dos indivíduos com patrimônio pessoal elevado (HNWIs[1]), retomou a trajetória ascendente em todo o mundo em 2012. O crescimento médio foi de 10%, alcançando o volume recorde de US$ 46,2 trilhões, após o recuo de 1,7% registrado em 2011, de acordo com o Relatório sobre a Riqueza Mundial 2013 (WWR – na sigla em inglês), divulgado hoje pela Capgemini e RBC Wealth Management. Um milhão de indivíduos foram acrescentados à população global de HNWIs, que chegou à marca dos 12 milhões, refletindo um aumento de 9,2%.
 
Em 2012, a América do Norte reconquistou sua posição de maior mercado de HNWIs, após ter sido ultrapassada pela Ásia-Pacífico no ano anterior. A população de 3,73 milhões de HNWIs da América do Norte foi superior aos 3,68 milhões da Ásia-Pacífico e seu patrimônio somou US$ 12.7 trilhões, comparados aos US$ 12,0 trilhões da região Ásia-Pacífico.
 
“O crescimento da população de HNWIs foi vigoroso em 2012”, afirmou Jean Lassignardie, Diretor de Vendas e Marketing da Capgemini Global Financial Services. “Contudo, a Ásia-Pacífico provavelmente retomará a liderança da América do Norte em população e patrimônio.  É interessante observar que a América do Norte ficou à frente em termos de população de HNWIs, mas a Ásia-Pacífico, na realidade, teve maior valorização geral de patrimônio, à taxa de 12,2%, comparada com 11,7% na América do Norte.” O crescimento do patrimônio global disponível para investimento foi liderado pelos HNWIs nas faixas superiores, onde os ultra-HNWIs[2] aumentaram cerca de 11% em patrimônio e número, após terem sofrido quedas em 2011.
 
Todas as regiões apresentaram forte aumento em termos de população e patrimônio de HNWIs, exceto a América Latina, que tinha sido líder de crescimento em 2011, mas engasgou em 2012 em virtude do fraco crescimento do PIB e dificuldades nos mercados acionários. O Brasil atingiu o décimo primeiro lugar em termos de população de HNWIs. A população total de HNWIs apresentou aumento marginal, de 0,2%, atingindo 165 mil em 2012, enquanto seu patrimônio total aumentou para US$ 4 trilhões, uma expansão de 3,7% em relação ao ano anterior.
 
Níveis recorde de riqueza a despeito da cautela dos HNWIs em seus investimentos em 2012
Os HNWIs continuaram cautelosos em 2012, destacando um enfoque pronunciado na preservação do patrimônio na pesquisa global HNW Insights, divulgada este ano no WWR[3], que se baseou em comentários de mais de 4.400 HNWIs globais. Não obstante as recentes melhoras nos mercados, um terço (33%) dos HNWIs continua a priorizar a preservação, em comparação com apenas 26% que se concentram na valorização de seu patrimônio.
 
A alocação de ativos seguiu a tendência da preservação, com quase 30% do patrimônio dos HNWIs mantido em disponibilidades e depósitos. As diferenças regionais ficaram claras, com ações ocupando a maior parte das carteiras dos HNWIs da América do Norte (37%), enquanto que os HNWIs da América Latina e da Ásia-Pacífico (excluindo-se o Japão) preferiram imóveis (30% e 25% das carteiras, respectivamente). No Brasil, a alocação dos ativos dos HNWIs direcionou-se principalmente para disponibilidades e depósitos (28%) e imóveis (27%).
 
“Não obstante o enfoque considerável na preservação do capital e as elevadas alocações a disponibilidades, os indivíduos com patrimônio pessoal elevado alcançaram um nível recorde de riqueza em 2012, sugerindo que há mais crescimento no futuro se a segurança e confiança nos mercados continuarem a aumentar”, declarou M. George Lewis, Diretor do Grupo, RBC Wealth Management e RBC Insurance.


Cresce a confiança dos HNWIs no setor de gestão de patrimônios
A confiança dos HNWI globais no setor de gestão de patrimônios melhorou, com 61% afirmando que têm um alto grau de confiança nos gestores de patrimônios e suas empresas no início de 2013, o que representa um avanço de 4% e 3%, respectivamente, em relação ao ano passado. A maior confiança e as perspectivas econômicas cautelosas, mas otimistas, contribuíram para o sentimento de confiança de 75% dos HNWIs acerca de sua capacidade de gerar riquezas no futuro.  Ao mesmo tempo, os HNWIs expressaram um baixo nível de confiança nos mercados e reguladores, com menos da metade indicando um alto nível de confiança (45% e 40%, respectivamente).
 
Em termos de atendimento às necessidades de gestão de patrimônios, os HNWIs mencionaram sua preferência por uma abordagem integrada, trabalhando com uma única empresa (41%, em comparação com 14% que preferem múltiplas empresas) e um único ponto de contato (34%, em comparação com 24% que preferem múltiplos contatos). Embora 31% prefiram o contato pessoal, quase um em cada quatro HNWIs atribui mais importância à comunicação digital, uma tendência impulsionada por HNWIs mais jovens e da Ásia-Pacífico (excluindo-se o Japão).
 
Perspectivas futuras cautelosas, mas otimistas, lideradas pela Ásia-Pacífico
Em termos do futuro, com a atual recuperação econômica criando um ambiente de menor risco e maior confiança dos investidores, projeta-se que o patrimônio dos HNWIs globais crescerá 6,5% por ano nos próximos três anos, em contraste com o modesto crescimento de 2,6% observado desde a crise financeira de 2008. Prevê-se que o crescimento global será liderado pela região da Ásia-Pacífico, à taxa projetada de 9,8%, a um ritmo uma vez e meio maior que a média global.


[1] HNWIs são definidos como pessoas com ativos disponíveis para investimento iguais ou superiores a US$ 1 milhão, com exclusão da residência principal, acervos, bens de consumo e bens duráveis.
[2] Ultra-HNWIs são definidos como pessoas com ativos disponíveis para investimento iguais ou superiores a US$ 30 milhões, com exclusão da residência principal, acervos, bens de consumo e bens duráveis.
[3] Capgemini, RBC Wealth Management, and Scorpio Partnership Global HNW Insights Survey 2013